Banner.png

Financial Planning

HOẠCH ĐỊNH

TÀI CHÍNH CÁ NHÂN

ĐÚNG CHUẨN QUỐC TẾ

FINANCIAL

PLANNING

là ngành dịch vụ tư vấn tài chính duy nhất đứng trên quan điểm của khách hàng, giúp họ ra các quyết định sử dụng sản phẩm tài chính phù hợp với nhu cầu và tình hình tài chính bằng cách cung cấp bức tranh tài chính toàn diện cho mỗi người thay vì chỉ sử dụng các sản phẩm tài chính riêng rẽ.​

Financial Planner như ‘bác sĩ tài chính’ đồng hành cùng với khách hàng của mình.​

Layer 3.png

92%

người Việt muốn mua nhà nhưng 58% phải trì hoãn vì nhiều vấn đề tài chính khác nhau​

90%

NĐT nhỏ lẻ thường lỗ khi tự mua bán liên tục (trading) trên thị trường chứng khoán

65%

chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ không thể và không biết cách tiếp cận vay vốn Ngân hàng để duy trì và phát triển kinh doanh​

65%

khách hàng dưới 35 tuổi của FIDT đều đóng thuế TNCN khi bán BĐS duy nhất dù theo Luật thì sẽ được miễn thuế​

Nếu bạn cũng đang hoặc từng có những trải nghiệm tương tự thì đây là lúc bạn cần tìm hiểu và chọn cho mình một Financial Planner để cùng đồng hành hoạch định tài chính cá nhân cho bản thân và gia đình. ​

4.png

BỨC TRANH

TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
TOÀN DIỆN

Financial Planner sẽ đưa ra quan điểm khách quan cùng chuyên môn để tư vấn cho bạn các quyết định như: nên đầu tư tiền vào đâu? ưu tiên tài chính nên là gì? loại bảo hiểm nào bạn cần?...​​

Một kế hoạch tài chính đúng chuẩn sẽ đặc biệt hữu ích khi bạn phải đối mặt với sự thay đổi trong cuộc sống – như kết hôn, ly hôn hay thừa kế.​

DỊCH VỤ TƯ VẤN

FIDT khuyến nghị các dịch vụ tư vấn hoạch định tài chính cho riêng bạn về: 

KH = Khách hàng

FP = Financial Planner

KH chọn và đăng ký dịch vụ

FP thực hiện Bảng cung cấp thông tin (Fact Find) cùng KH

KH Xác nhận Fact Find

  • Khách hàng đăng ký và chọn gói dịch vụ theo nhu cầu.

  • Yêu cầu FP (nếu cần).

  • FIDT xác nhận dịch vụ và đặt lịch hẹn cho bước 2.

  • Thời gian: 1 - 2 ngày làm việc sau khi KH đăng ký.

  • Trước buổi gặp, KH ký e-contract Thỏa thuận bảo mật thông tin.

  • Trong buổi gặp: KH chia sẻ thông tin và cùng FP xác định mục tiêu tài chính và thảo luận sơ bộ các hướng xây dựng kế hoạch (bước 4).

  • Hình thức: Trực tiếp hoặc Online.

  • Thời lượng trao đổi: 60-90 phút.

  • Sau bước 2, KH kiểm tra và xác nhận "Bảng cung cấp thông tin (Fact Find)" và bổ sung, điều chỉnh (nếu cần).

  • KH thanh toán 30% phí dịch vụ.

  • Thời gian: 2-3 ngày làm việc sau bước 2.

FP Xây dựng Kế hoạch và phương án tài chính

  • FP phân tích, đánh giá và phát triển tổng thể Kế hoạch và phương án chi tiết như đã thống nhất với khách hàng ở bước 3.

  • FP Xác định các tình huống, rủi ro có thể xảy ra cùng cách thức phòng ngừa.

  • FP đưa ra các giải pháp cũng như khuyến nghị đối với tình hình tài chính và mục tiêu tài chính của KH.

  • Thời gian: 5 ngày làm việc sau bước 3.

FP Trình bày kế hoạch và giải pháp