FINANCIAL
PLANNING
là ngành dịch vụ tư vấn tài chính duy nhất đứng trên quan điểm của khách hàng, giúp họ ra các quyết định sử dụng sản phẩm tài chính phù hợp với nhu cầu và tình hình tài chính bằng cách cung cấp bức tranh tài chính toàn diện cho mỗi người thay vì chỉ sử dụng các sản phẩm tài chính riêng rẽ.
Financial Planner như ‘bác sĩ tài chính’ đồng hành cùng với khách hàng của mình.
92%
người Việt muốn mua nhà nhưng 58% phải trì hoãn vì nhiều vấn đề tài chính khác nhau
90%
NĐT nhỏ lẻ thường lỗ khi tự mua bán liên tục (trading) trên thị trường chứng khoán
65%
chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ không thể và không biết cách tiếp cận vay vốn Ngân hàng để duy trì và phát triển kinh doanh
65%
khách hàng dưới 35 tuổi của FIDT đều đóng thuế TNCN khi bán BĐS duy nhất dù theo Luật thì sẽ được miễn thuế
Nếu bạn cũng đang hoặc từng có những trải nghiệm tương tự thì đây là lúc bạn cần tìm hiểu và chọn cho mình một Financial Planner để cùng đồng hành hoạch định tài chính cá nhân cho bản thân và gia đình.
BỨC TRANH
TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
TOÀN DIỆN
Financial Planner sẽ đưa ra quan điểm khách quan cùng chuyên môn để tư vấn cho bạn các quyết định như: nên đầu tư tiền vào đâu? ưu tiên tài chính nên là gì? loại bảo hiểm nào bạn cần?...
Một kế hoạch tài chính đúng chuẩn sẽ đặc biệt hữu ích khi bạn phải đối mặt với sự thay đổi trong cuộc sống – như kết hôn, ly hôn hay thừa kế.
KH = Khách hàng
FP = Financial Planner
KH chọn và đăng ký dịch vụ
FP thực hiện Bảng cung cấp thông tin (Fact Find) cùng KH
KH Xác nhận Fact Find
-
Khách hàng đăng ký và chọn gói dịch vụ theo nhu cầu.
-
Yêu cầu FP (nếu cần).
-
FIDT xác nhận dịch vụ và đặt lịch hẹn cho bước 2.
-
Thời gian: 1 - 2 ngày làm việc sau khi KH đăng ký.
-
Trước buổi gặp, KH ký e-contract Thỏa thuận bảo mật thông tin.
-
Trong buổi gặp: KH chia sẻ thông tin và cùng FP xác định mục tiêu tài chính và thảo luận sơ bộ các hướng xây dựng kế hoạch (bước 4).
-
Hình thức: Trực tiếp hoặc Online.
-
Thời lượng trao đổi: 60-90 phút.
-
Sau bước 2, KH kiểm tra và xác nhận "Bảng cung cấp thông tin (Fact Find)" và bổ sung, điều chỉnh (nếu cần).
-
KH thanh toán 30% phí dịch vụ.
-
Thời gian: 2-3 ngày làm việc sau bước 2.
FP Xây dựng Kế hoạch và phương án tài chính
-
FP phân tích, đánh giá và phát triển tổng thể Kế hoạch và phương án chi tiết như đã thống nhất với khách hàng ở bước 3.
-
FP Xác định các tình huống, rủi ro có thể xảy ra cùng cách thức phòng ngừa.
-
FP đưa ra các giải pháp cũng như khuyến nghị đối với tình hình tài chính và mục tiêu tài chính của KH.
-
Thời gian: 5 ngày làm việc sau bước 3.
FP Trình bày kế hoạch và giải pháp
-
FP trình bày kết quả làm việc của bước 4 cho KH.
-
FP giải đáp thắc mắc và mở rộng các hướng giải quyết, cung cấp thông tin thị trường cùng các sản phẩm phù hợp (nếu cần).
-
Hình thức: Trực tiếp hoặc Online.
-
Thời lượng trao đổi: 90-120 phút.
FP Gửi toàn bộ file của Kế hoạch tài chính cho KH
KH Đánh giá chất lượng dịch vụ
FP đồng hành và triển khai phương án tài chính cùng KH
-
FP gửi file của kế hoạch tài chính cho KH bao gồm HĐ tư vấn, file dự toán dòng tiền & tài sản cùng các tài liệu tham khảo.
-
KH nhận HĐ tư vấn và thực hiện thanh toán phần phí 70% còn lại.
-
FP giải đáp thắc mắc cùng KH (nếu có).
-
Thời gian: 2 - 3 ngày làm việc sau bước 5.
KH đánh giá chất lượng dịch vụ cùng năng lực tư vấn của FP.
-
FP sẽ đồng hành để triển khai các phương án tài chính (Bảo hiểm, Chứng khoán, Trái phiếu, BĐS...).
-
Báo cáo tình hình tài chính cho KH: trước khi kết thúc Hợp đồng.
-
Tư vấn qua điện thoại: 3 giờ/năm, và
-
Họp review các vấn đề tài chính (online): 2 giờ x 2 lần/năm.
QUY TRÌNH 8 BƯỚC
HOẠCH ĐỊNH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN CHO KHÁCH HÀNG
Đồng hành và trực tiếp thực thi các phương án tài chính cùng khách hàng xuyên suốt 1 năm.
Vợ chồng tôi bắt đầu tìm hiểu về tài chính do công việc kinh doanh phát triển khá nhanh, rồi tự mày mò nhưng vẫn mắc kẹt xoay vòng vốn. Vốn đầu này đắp đầu kia. Tôi gặp anh Huấn trong một workshop và bị thuyết phục bởi kiến thức và kinh nghiệm rất thực tế của anh. Anh Huấn giúp vợ chồng tôi ổn định dòng vốn, tối ưu lãi suất và điều này đã giúp rất nhiều cho doanh nghiệp tôi trong đỉnh dịch lockdown toàn thành phố tháng 5-2021. Chân thành cảm ơn anh đã đồng hành và giúp chúng tôi trong các quyết định tài chính lớn của doanh nghiệp và gia đình.
MỤC TIÊU TÀI CHÍNH:
Chủ động và linh hoạt giữa dòng vốn kinh doanh & đầu tư
Đầu tư tăng trưởng bền vững
PHẢN HỒI TỪ KHÁCH HÀNG
* Thông tin đã được đồng ý chia sẻ từ khách hàng
Chủ doanh nghiệp SME
ĐẾN TỪ: TP HCM
NGUỒN THU NHẬP CHÍNH: Lợi nhuận kinh doanh TÀI SẢN: Công ty, bất động sản, chứng khoán
VẤN ĐỀ:
Bị kẹt vốn trong tồn kho --> khó mở rộng quy mô --> vốn bị đọng --> khó khăn cho việc đầu tư cá nhân
ANH TUẤN ANH VÀ CHỊ XUÂN TRANG
CÁC KHUYẾN NGHỊ CHÍNH CHO KHÁCH HÀNG:
1. Giải pháp nguồn vốn: mở khoản vay vốn lưu động với tài sản thế chấp từ bất động sản.
2. Giải pháp đầu tư: Danh mục: tái cơ cấu để tăng tính linh hoạt trong viêc điều phối dòng vốn giữa công ty và cá nhân, mua bất động sản ưng ý.
3. Giải pháp bảo vệ: mua BHNT với giá trị tầm 3 - 5% thu nhập.
4. Giái pháp quản lý tài sản: có kế hoạch chi tiết về điều phối dòng vốn cho các kênh đầu tư và vốn lưu động cho công ty. Theo dõi và xử lý các vấn đề tài chính cá nhân (thanh toán theo tiến độ BĐS dự án, các khoản học phí cho con, sắp xếp tín dụng,…)
Qua tự tìm hiểu một số trang tin về tài chính, tôi biết đến anh Huấn. Ban đầu tôi có chút đề phòng: phần chưa biết rõ về con người anh Huấn, phần vì còn e ngại trong việc chia sẻ thông tin tài chính cá nhân. Tuy nhiên, sau khi dành thời gian nghe anh Huấn giải thích các khái niệm tài chính, kể về những gì anh đã học và thực hành tại Úc. Tôi đã quyết định hợp tác cùng anh Huấn và đội ngũ FIDT. Chúng tôi chính thức bắt tay hợp tác sau buổi nói chuyện nghiêm túc kéo dài 2h đồng hồ. Điều gây ấn tượng với tôi đó là cách anh tìm hiểu thông tin chi tiết, cặn kẽ. Kèm thêm vốn kiến thức thực tế, tư duy bài bản và phong thái chuyên nghiệp. Sau một thời gian đồng hành, tôi biết mình đã đúng khi chọn tin tưởng anh Huấn. Đối với tôi anh không đơn thuần là người tư vấn mà còn là một người bạn tôi có thể an tâm gửi gắm những băn khoăn về tài chính của gia đình. Chính vì vậy, sau khi đã sử dụng dịch vụ cho gia đình, tôi luôn và sẽ tiếp giới thiệu anh Huấn với bạn bè và người thân của mình.
ANH MINH HẢI VÀ CHỊ HUYỀN TRANG
VẤN ĐỀ:
Không có thời gian và kiến thức về đầu tư, muốn chăm sóc gia đình và tận hưởng cuộc sống hơn là mất nhiều thời gian cho quản lý tài chính
* Thông tin đã được đồng ý chia sẻ từ khách hàng
PHẢN HỒI TỪ KHÁCH HÀNG
MỤC TIÊU TÀI CHÍNH:
Tích góp đầu tư BĐS là của để dành cho con Gia tăng hiệu quả đầu tư nhưng an toàn
Công việc văn phòng - cấp Quản lý
ĐẾN TỪ: HÀ NỘI
NGUỒN THU NHẬP CHÍNH: Lương, Thưởng
TÀI SẢN: bất động sản, chứng khoán và tiền tiết kiệm
CÁC KHUYẾN NGHỊ CHÍNH CHO KHÁCH HÀNG:
1. Giải pháp đầu tư:
- Xây dựng danh mục đầu tư mới với chiến lược phân bổ vào đa lớp tài sản với mục tiêu 2-3 năm.
2. Giải pháp bảo vệ:
- Tính toán dòng chi tiêu + tài sản (hiện có + thừa kế) để mua BHNT với giá trị tầm 5 - 8% thu nhập.
3. Giải pháp về Tín dụng:
- Tư vấn gói vay với lãi suất tốt, thời gian vay hợp lý với năng lực tài chính và các tư vấn để tối ưu lãi vay bằng cách tái cấu trúc khoản vay sau mỗi chu kỳ 1-2 năm.
